Veniturile obtinute de BT din dobanzi, continuarea cresterii creditarii, scaderea cheltuielilor nete cu provizioanele si optimizarea costurilor, acestea sunt „motoarele” cresterii profitului. Intreg sistemul bancar a fost pe pierdere anul trecut, BT fiind una dintre putinele banci care au incheiat anul pe profit. Cu toate acestea, CEO-ul BT Robert Rekkers a demisionat recent din toate pozitiile ocupate in banca.
Horia Ciorcila, Presedintele Consiliului de Administratie al BT „Suntem multumiti ca am depasit prevederile bugetare pe care ni le-am asumat pe 2011, iar Banca Transilvania a iesit castigatoare din anul trecut, confirmand din nou ca activitatea sa este pe un trend pozitiv. Rezultatele anuale au fost previzibile, mai ales ca perioada iulie – septembrie 2011 a fost cel mai bun trimestru al bancii, din ultimii 3 ani. Suntem bine pregatiti pentru 2012 si vom continua sa crestem in acelasi mod prudent si sanatos, asa cum am facut-o si in acesti ultimi 3 ani. Credem in misiunea noastra de a sustine economia si antreprenorii locali, tocmai pentru ca suntem cea mai mare institutie bancara cu capital privat majoritar romanesc si a treia banca din Romania”.
Cifre cheie:
- Profitul net BT: 131,87 mil. lei, in crestere cu 35% fata de cel realizat in 2010;
- Profitul brut dupa provizionare: 185,77 mil. lei, depasind cu 38% profitul brut din 2010;
- Cheltuielile nete cu provizioanele: 531,77 mil. lei, in scadere cu 17% fata de 31.12.2010;
- Activele bilantiere: 25.745 mil. lei, in crestere cu 19% fata de 31.12.2010;
- Plasamentele totale brute in credite: 15.358 mil. lei, in crestere cu 15% fata de 31.12.2010;
- Rezultatele financiare pe anul 2011 sunt preliminare, calculate in functie de standardele romanesti de contabilitate (RAS).
In 2011, veniturile operationale ale bancii s-au mentinut la nivelul celor din 2010, fiind de 1.484,28 milioane lei. Ca urmare a cresterii activitatii bancii, cheltuielile operationale au crescut cu 8%, valoarea acestora fiind, la 31.12.2011, de 766,74 milioane lei, fata de 711,98 milioane lei, la 31.12.2010. Raportul cost / venit este de 51,65%, la finalul anului trecut, fiind aplicate in continuare masuri de optimizare a costurilor.
Banca Transilvania a redus cheltuielile nete cu provizioanele. Acestea au fost de 531,77 milioane lei in 2011, comparativ cu 640 milioane, cat s-a inregistrat in anul precedent. Din suma de 531,77 milioane lei, costul net al riscului de credit a fost, in 2011, de 461 milioane lei, comparativ cu 598 milioane lei, in 2010.
Activele bilantiere BT au marcat o crestere cu 19% in decursul anului 2011, fiind de 25.745 milioane lei, la 31.12.2011, fata de 21.589 milioane lei, cat au fost la finalul anului trecut.
Banca Transilvania a continuat cresterea creditarii si in 2011: soldul portofoliului de credite a fost de 15.358 milioane lei, la 31.12.2011, mai mare cu 15% fata de inceputul anului. In cadrul portofoliului, 62,95% reprezinta creditele pentru companii, iar 37,05% sunt credite pentru persoane fizice. In ceea ce priveste moneda in care sunt acordate creditele BT, 63,72% sunt in lei si 36,28% in valuta.
Creditele neperformante, cu restante mai mari de 90 de zile, reprezinta 8,62% din totalul portofoliului de credite BT. Soldul provizioanelor din activitatea de creditare a crescut fata de 2010, de la 1.356 milioane lei la 1.806 milioane lei, din care 354 milioane lei reprezinta provizioane nedeductibile fiscal, pe care banca le-a constituit suplimentar, pentru a avea o abordare prudenta a managementului riscului de credit, avand in vedere conditiile economice actuale. Gradul de acoperire a creditelor neperformante cu provizioane este unul adecvat, de 108,94%.
Raportul credite/depozite se mentine la nivelul de 0,76, cresterea resurselor atrase de la clienti fiind de 17%, in 2011. Rata de solvabilitate a bancii este de 11,87%, cu profitul inclus. Numarul de operatiuni cu clientii a crescut cu 11% in 2011 fata de 2010. In aceasta evolutie se integreaza segmentul de carduri, care a inregistrat un numar de operatiuni cu 16,9% mai mare decat in 2010. Din punctul de vedere al retelei de unitati, Banca Transilvania a deschis anul trecut aproape 20 de agentii. La 31.12.2011, BT avea 553 de locatii, ceea ce inseamna o retea extinsa de vanzare a produselor si serviciilor din portofoliu, precum si accesibilitate in relatia cu clientii.
- In ansamblu, sistemul bancar din Romania a incheiat pe pierdere anul trecut
Sistemul bancar a inregistrat anul trecut o pierdere de aproape 430 de milioane lei (100 de milioane de euro), fata de pierderea de 516 milioane lei din 2010, reusind sa recupereze in ultima luna din anul precedent peste 400 de milioane lei. Dupa primele 11 luni de anul trecut, sistemul raporta o pierdere de aproape 900 de milioane lei (peste 200 milioane euro), dar in decembrie a recuperat aproape jumatate din rezultatul negativ.
Bancile au continuat anul trecut o restructurare timida a activitatii, prin disponibilizarea a 1.000 de salariati (1,5% din total), cea mai importanta restangere fiind observata, insa, in decembrie, cand au iesit din sistem 350 de angajati, adica mai mult de o treime din reducerea anuala.
O reducere mai ampla a avut loc la nivelul unitatilor teritoriale, bancile inchizand in 2011 peste 2% din reteaua teritoriala, care a coborat de la 6.170 la 6.040 de agentii si sucursale.
- Cu toate ca a condus foarte bine banca, CEO-ul isi da brusc demisia
Consiliul de Administratie al Bancii Transilvania, intrunit in data de 19 ianuarie a luat act de demisia lui Robert Rekkers din functia de director general al BT si din calitatea de membru al Consiliului de Administratie”, se precizeaza intr-un comunicat de presa al Bancii Transilvania. Rekkers a condus Banca Transilvania timp de peste 9 ani, fiind unul dintre cei mai longevivi manageri din industria bancara. Desi contractul initial de colaborare cu BT prevedea o perioada de 4 ani, acesta a fost reinnoit de 3 ori de catre Consiliul de Administratie. Rekkers a fost declarat doi ani la rand „Bancherul anului”, in 2010 si 2011. Contactati de HotNews, oficiali BERD (care detine 15% din BT) au declarat ca au luat nota de demisia lui Robert Rekkers si ca ii doresc succes in viitor.
„BERD a luat act de demisia domnului Robert Rekkers din poziţia de CEO al Bancii Transilvania. Domnul Rekkers a jucat un rol foarte important în dezvoltarea Bancii Transilvania în ultimii nouă ani. BERD ar dori să îi mulţumeasca domnului Rekkers pentru contribuţia sa semnificativă la succesul Bancii Transilvania, dorindu-i toate cele bune în eforturile sale viitoare”, se arata in mesajul transmis HotNews din partea BERD, institutie care detine 15% din BT.
Desi Rekkers nu a facut declaratii oficiale, se pare ca motivele care stau in spatele demisiei tin de diferentele de viziune privind strategia viitoare a bancii. „Robert, care este un bancher cu adevarat profesionist, nu i se poate reprosa nimic. Poate doar ca desi avea in mana un tort frumos, mare si apetisant, nu a stiu sa il vanda. Sa atraga investitori, adica”, au declarat pentru HotNews surse din cadrul actionariatului bancii. Rekkers ar fi dorit continuarea procesului de expansiune, in vreme ce ceilalti actionari au preferat o pozitie mai conservatoare, adecvata actualei crize, au mai spus sursele citate.
