OTP Bank România a lansat programul „complet de consiliere financiară“ OTP Mentor, destinat celor care doresc să îşi eficientizeze resursele financiare pe două căi: online, prin platforma www.dresoruldelei.ro şi prin consilierii financiari ai băncii, ci ajutorul cărora, virtualul muşteriu al OTB Bank poate contura „un plan de acţiune în funcţie de profilul şi de stilul său de viaţă, adaptat statutului său social“, spune oferta OTP Bank.
Serviciul gratuit de consiliere financiară poate furniza clienţilor: „analiza situaţiei financiare actuale şi a obiectivelor pentru care deja economisesc; – analiza ţelurilor şi dezvoltarea unui plan de acţiune pentru atingerea acestora; – aplicarea planului de acţiune, folosind produse şi servicii adecvate profilului şi obiectivelor fiecărei persoane în parte; – modificarea planului investiţional în funcţie de modul în care se schimbă stilul de viaţă şi obiectivele“.
Oferta de consiliere a OTP Bank seamănă flagrant cu fişa postului a unui consilier care se ocupă de clienţii bogaţi de tip „private banking“, cei care îşi desfăşoară mai toate operaţiunile financiare printr-un „bancher personal“ şi lasă sute de mii de euro pe mâna acestuia, de fapt, chiar dacă deciziiile îi aparţin.
Piaţa de private banking din România se ridică la câteva miliarde de euro, potrivit celor mai recente estimări. Sunt foarte puţini, însă, cienţii veritabili de private banking, cei care au în administrare fiecare active personale de măcar un milion de euro , potrivit administratorilor de private banking. Majoritatea sunt clienţi cu active de la câteva zeci de mii la câteva sute de mii de euro, din clasa „mass afluent“, sau care se califică pentru categoria de servicii de „wealth management“, după cum îi clasifică bancherii.
Pe aceştia îi vânează cu oferta sa de consiliere financiară şi OTP Bank. Banca nu se află printre liderii pieţei de specialitate, dar abordează piaţa într-o manieră mai comunicativă decât altele. Şi-a făcut cunoscute până acum puţine performanţe în cifre absolute, dar mult mai relevante decât camuflajul altora. Totuşi, o căutare elementară aduce cele mai semnificative veşti din vara anului 2009, când Money.Ro cita un articol din Business Standard, potrivit căruia, cele mai mari conturi ale clienţilor OTP Private Banking (grupate pe familii) ajungeau la şase milioane de euro, valoarea medie a conturilor crescând de la 97.000 la 110.000 de euro din luna martie până în luna august ale acelui an.
Atunci, în primele opt luni ale anului 2009 s-a şi derulat prima mare vânătoare de clienţi bogaţi ai băncii, în urma căreia activele totale administrate au crescut de 2,6 ori faţă de 2008.
