În lumea celor mai bogaţi oameni din lume, banii se fac rapid şi în recesiune. De abia acum aceştia şi-au recuperat pierderile suferite după criza bancară din 2008. Sunt mai prosperi ca niciodată şi mult mai mulţi- aproximativ 11 milioane de oameni care dispun de peste 1 milion de dolari cash. Averea totală a acestor oameni a ajuns în 2010 la 42.000 de miliarde de dolari, cu 10% mai mult decât cu un an în urmă, potrivit unui raport realizat de Merrill Lynch şi Capgemini. În ce au investit aceştia?
Riscuri mari, câştiguri pe măsură
Mare parte din milionarii în dolari şi-au asumat în 2010 mai multe riscuri decât înainte, preferând private equities în defavoarea depozitelor bancare. Făcând o medie, în 2010, 33% dintre activele bogătaşilor au fost plasate în equities, 29% în investiţii cu venituri fixe, 19% în real estate, 14% în depozite şi 5% în investiţii alternative. Faţă de anul anterior, se observă o creşterea a ponderii private equities în portofoliul investitorilor. Există însă mari diferenţe în ceea ce priveşte preferinţele investiţionale, în funcţie de regiune.
Spre exemplu, bogaţii din America de Nord au investit mai mult faţă de anii anteriori în private equities- 42% din avere la finele lui 2010 faţă de 36% în 2009. În schimb, investitorii din zona Asia-Pacific, cu excepţia Japoniei, au continuat să bage mai mulţi bani în imobiliare, 31% din portofoliul lor total fiind plasaţi pe această piaţă. În 2009, procentul era de 29%. ”Segmentul rezidenţial a rămas destul de atractiv pentru aceşti investitori care au profitat de faptul că în pieţele emergente clasa de mijloc este în formare”, explică raportul Capgemini.
Japonezii însă au rămas destul de temători astfel că au redus la minimum investiţiile riscante. 55% din banii lor au rămas în depozite, faţă de 48% cu un an în urmă.
Investiţiile alternative
La nivel global, 5% din posesiile milionarilor s-au îndreptat către investiţiile alternative, dar trendurile diferă în funcţie de segmente. Cele mai semnificative creşteri ale investiţiilor au fost în mărfuri şi monede, în detrimentul fondurilor de investiţii. Milionarii au profitat de majorările de preţuri la anumite mărfuri, cauzate de nevoia unor state precum China sau India de materiale de bază. Au băgat astfel în mărfuri, 22% din toţi banii plasaţi în investiţii alternative. În 2009, ponderea pe acest segment a fost de 16% .
De asemenea, ponderea plasamentelor în monede a crescut de la 13% în 2009, la 15% în 2010 în timp ce fondurile au încasat doar 24% din banii pentru investiţii alternative ale bogătaşilor, faţă de 27% cu un an în urmă. Pentru viitor, milionarii vor miza pe mărfuri şi monede, spun analiştii Capgemini bazându-se pe cererile în creştere ale economiilor în dezvoltare.
Investiţii cu suflet
Chiar dacă au avut preponderent în vederea câştigul, investiţiile au avut pentru milionari şi o latură emoţională. „La modă” au fost plasamentele în colecţiile de lux, de genul maşinilor sau bărcilor. 29% din investiţiile „pasionale” s-au canalizat către acest segment. Maşinile de lux, spre exemplu, şi-au găsit cumpărători pe pieţele emergente din zonele Asia-Pacific şi Orientul Mijlociu.
Arta a adunat, la nivel global, 22% din banii dedicaţi plasamentelor „pasionale”, europenii fiind cei mai interesaţi de acest segment. De altfel, se poate spune că o asemenea investiţie nu dă greş. Anul trecut a intrat în istorie pentru două recorduri mondiale la licitaţiile de artă: în februarie, o pictură a lui Giacometti s-a vândut cu 104,3 milioane de dolari în timp ce în mai un Picasso s-a comercializat cu 106,5 milioane de dolari.
Tot 22% din investiţii s-au dus în bijuterii, pietre preţioase şi ceasuri, preţurile record la diamante explicând, pe de o parte, apetitul investitorilor pentru acest segment. Cei mai mulţi cumpărători provin din Rusia şi Orientul Mijlociu, dar se observă un interes tot mai mare din partea chinezilor. Atractivitatea de care se bucură ceasurile rare este, de asemenea, evidentă. Mărturie este vânzarea record de 91,2 milioane de dolari înregistrată anul trecut pentru un ceas licitat de casa Christine International.
Bogaţii lumii nu au neglijat nici vinurile, antichităţile sau monedele, 15% din toate investiţiile din plăcere întreptându-se către acest segment. Surprizele nu vor întârzia să apară. Spre exemplu, casa de licitaţii Sotheby a vândut în 2010 vin de 88,3 milioane de dolari, cea mai mare sumă raportată de companie în ultimii 40 de ani.
Previziuni pentru 2012
„Creşterea pe segmentul private equities din 2010 reflectă dorinţa milionarilor de a-şi recupera rapid din pierderile înregistrate în criză”, susţin analiştii care au realizat raportul, potrivit cărora 2012 va fi marcat de acelaşi trend. Pe fondul încrederii şi a apetitului pentru risc a investitorilor, ponderea private equities din valoarea totală a activelor va creşte cu 5 puncte, până la 38%. În schimb, plasamentele în investiţiile cu venituri fixe se vor plafona la 29% iar deţinerile din bănci vor scădea de la 14% în 2010 la 11% în 2012. Pe un trend descendent vor fi şi plasamentele în imobiliare, până la finele anului viitor estimându-se o diminuare a ponderii lor din total investiţii la 15%, faţă de 19% în 2010.” Interesul investitorilor pe acestă piaţă va rămâne destul de mare pe anumite segmente şi în special în economiile în dezvoltare. Cu toate acestea mulţi dintre milionari se tem că sectorul nu îşi va reveni curând din criza în care se află”, se explică în raportul Capgemini.
Cine sunt milionarii
Bărbat peste 45 de ani. Aşa ar arăta un sumar portret robot al milionarului la nivel global. Potrivit studiului Capgemini, 83% dintre bogaţii lumii au peste 45 de ani, dintre care 59% au peste 55 de ani. 73% dintre ei sunt bărbaţi. Există însă şi excepţii. La nivelul anului trecut 2% dintre avuţii lumii aveau sub 31 de ani iar 31% între 31 şi 45 de ani. În zona Asia Pacific, cu excepţia Japoniei, media de vârstă este chiar mai mică, ponderea celor care nu au împlinit 31 de ani fiind de 3%. În afară de tineri, şi femeile au ajuns să deţină milioane, cele mai multe fiind în America de Nord-37%.