Erste Group a tăiat expunerea pe datoria suverană a ţărilor PIIGS de la 1,9 miliarde euro la sfârşitul lui 2010 la 600 milioane euro, iar expunerea curentă este marcată la preţul pieţei. Din suma rămasă, 10 milioane de euro reprezintă expunerea pe Grecia şi Portugalia. Banca va schimba şi modelul prin care clasifică credit default swap-urile deţinute, şi bilanţurile vor lua o lovitură de 180 milioane euro şi capitalurile acţionarilor una de 280 milioane euro.
Erste reduce goodwill-ul (fondul comercial) pentru BCR cu 627 milioane de euro, după taxe şi impozite (700 mil. înainte de taxe), reflectând astfel creşterea slabă a economiei României şi evoluţia modestă a sectorului bancar de aici. Goodwill reprezintă diferenţa dintre valoarea unei afaceri şi suma valorilor părţilor din care este alcatuită, luate separat. În acest caz, este vorba despre diferenţa dintre preţul plătit pentru BCR şi activele nete ale BCR, diferenţă care este notată în bilanţurile Erste şi care acum va fi reevaluată la 1,1 miliarde euro, şi va fi susţinută dintr-o cotă substanţial mai mare a cash-flow-ului BCR. Potrivit comunicatului de presă, valoarea BCR nu ar trebui totuşi evaluată după plăţile care trebuie făcute către acţionarii minoritari – SIF-urile.
Banca va lua o măsură similară şi pentru unitatea din Ungaria, pentru care va tăia întreg goodwill-ul de 312 milioane de euro, citând aici riscuri politice şi intervenţia în creştere a guvernului în piaţa bancară. Legea prin care clienţilor li se va permite să plătească creditele la un curs de schimb subevaluat a francului şi a euro faţă de forint ar putea aduce Erste Bank Ungaria pierderi de 500 milioane euro. Pentru a ţine unitatea maghiară solventă, Erste Group va injecta capital nou de 600 milioane euro.
De asemenea, grupul anunţă că va trece la implementarea IFRS 9, ceea ce va duce la o reevaluare a ratelor de dobândă şi va lovi capitalul acţionarilor cu 210 milioane de euro şi profiturile cu 10 milioane.
Astfel, în loc de un profit de 700 milioane euro în primele trei trimestre ale anului, Erste va raporta o pierdere netă de 920-970 milioane euro, pentru aceeaşi perioadă şi una de 700-800 milioane euro pentru întreg anul. Banca se aşteaptă ca nivelul capitalurilor de bază (core tier 1) să rămână la nivelul de 9,2%.
Banca va amâna plata celor 1,2 miliarde euro din bailoutul statul austriac cu cel puţin un an. Conducerea băncii va propune acţionarilor ca pentru anul fiscal 2011 să nu se plătească dividende.
La ora 11 acţiunile bănci au căzut cu 16% la bursa de la Viena.
