Cererea ProCredit Bank vine ca urmare a modificărilor aduse prin Regulamentul BNR nr. 16/09.2009 cerinţelor stabilite prin Regulamentul nr. 9/2009 privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului.
Regulamentul BNR nr. 9/2008, modificat prin Regulamentul BNR nr. 16/09.2009, stabileşte obligativitatea solicitării de către bancă, pentru identificarea clienţilor persoane fizice, a următoarele informaţii: nume, prenume, după caz, pseudonimul, data şi locul naşterii, cod numeric personal sau un alt element unic de identificare similar, domiciliul şi reşedinta, după caz, date de contact (număr de telefon, fax, adresă poştă electronică), cetăţenia, ocupaţia şi numele angajatorului ori natura activităţii proprii, funcţia publică importantă deţinuta, în cazul clienţilor care sunt rezidenţi în străinătate, dacă este cazul, şi numele beneficiarului real, dacă este cazul.
În conformitate cu acelaşi regulament, clienţii persoane juridice sau fără personalitate juridică trebuie să figureze în baza de date a băncii cu următoarele date: denumire, formă juridică, sediu social, sediul unde se situează centrul de conducere şi de gestiune a activităţii statutare, date de contact (număr de telefon, fax, adresă poştă electronică etc), tipul şi natura activităţii desfăşurate, identitatea persoanelor care sunt investite cu competenţa de a conduce şi reprezenta entitatea, numele beneficiarului real, dacă este cazul sau informaţii despre grupul de persoane care constituie beneficiarul real, identitatea persoanei care acţionează în numele clientului, precum şi informatii pentru a se stabili că aceasta este autorizată sau împuternicită în acest sens.
ProCredit Bank România a fost înfiinţată în 2002 şi reprezintă rezultatul unui parteneriat între instituţii financiare precum BERD, IFC – membră a grupului Băncii Mondiale, Commerzbank, KfW, ProCredit Holding (companie germană de investitii) şi IPC.
